Pénzügyi terv nélkül takarékoskodunk

Személyre szabott, szakember által kidolgozott pénzügyi tervvel csak a takarékoskodók egynegyede rendelkezik – derül ki a Pioneer Investments beruházó csoport felméréséből. A takarékoskodók 57 százaléka bankokra bízza a pénzét, befektetési szakemberek szolgáltatását mindössze 46 százalék veszi igénybe. A takarékoskodók közel fele nem is gondol arra, hogy bármilyen pénzügyi tanácsot kérjen.

A hazai lakosság egynegyede nagyjából három-hat hónapi jövedelemnek megfelelő megtakarított összeggel rendelkezik. Ettől nagyobb összegű tartaléka csak a polgárok egyötödének van. „Tanácsos lenne, ha ezek a csoportok a hatékony befektetés érdekében megfelelő szakemberrel konzultálnának“ – figyelmeztet Miroslav Ovèarik, a Pioneer szlovákiai menedzsere.

A legnépszerűbb takarékossági forma változatlanul a folyószámla. Bár kamathozama alacsony, a hazai lakosság közel a 70 százaléka ezt részesíti előnyben. A hatékonyabb, ún. befektetési alapot inkább a férfiak kedvelik (13 %), a nőknek mindössze 8 százaléka bízik meg benne. A nők nagy része (52 %) nem tart igényt bankszakember vagy befektetési szakértő szolgáltatásaira.

„ A pénzügyek és a befektetések tekintetében a nők általában óvatosabbak. Több szempontból is alaposan mérlegelik a befektetéseiket. Fontos számukra a hozam, de a pénzeszközök biztonsága és a hozzáférhetőség is. Akár a jobb értékesítés kárára is gyakran választják a hagyományosabb megoldásokat“ – magyarázta Ovèiarik.

A felmérésből az is kiderül, hogy pénzügyi kérdésekben a pozsonyi lakosok a legkörültekintőbbek. A megkérdezettek 38 százaléka rendelkezik bankszakember által kidolgozott pénzügyi tervvel, 32 százalékuk pedig befektetési tanácsadó segítségét is igénybe vette. A lakossági felmérés azt mutatja, hogy befektetési ügyekben leggyakrabban a főiskolát és középiskolát végzettek fordulnak szakemberhez.